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  • 如何有效识别和防范非法集资
  • 2019-05-13
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  • (一)如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕:

    1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

    2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

    3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

    4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

    5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

    6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;

    7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

    8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

    9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

    10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

    (二)投资理财注意事项

    1、不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险。

    2、不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼。

    3、要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条;购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”,即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访。

    4.注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

    (三)防范非法集资的“四看三思等一夜”法

    四看。一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

    三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

    等一夜。遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

     

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