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  • 小心!别让非法集资骗走爸妈的钱袋子!

  • 2020-06-15
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  • “一起非法集资,万家血本无归”,这是很多非法集资大案发生后的真实写照。

    近年来,部分非法集资组织在我国扩散,陆续出现e租宝、中晋系……非法集资案件。现在,打着各种名号的非法集资的存在,影响了大家的资金安全。

    非法集资对大家的生活影响较大,为了防止落入非法集资的陷阱,我们要了解到底什么才算是非法集资?

    非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

    非法集资有哪些特征?我们来看看!

    非法集资特征

    非法集资具有非法性、公开性、利诱性和社会性四个特征:

    (一)非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

    (二)公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

    (三)利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

    (四)社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

    非法集资案例分享

    “黄金佳”非法吸收公众存款案

    黄金佳投资咨询有限公司是一家没有金融业务资质的一般工商企业。自2007年起,该公司依托其经营的多家实体金店,通过媒体、传单、门店宣传、业务员对客户营销等方式,与不特定的人员签订内部福利协议、委托信托协议、金银/黄金/白银制品买卖合同等各类投资理财协议,并允诺收益向社会吸收资金。在单位账户被管控后,以黄金佳投资集团有限公司名义在分公司、营业部设立POS机继续吸收社会资金。集资款项被肆意分配,随意处置,主要用于购买房产、土地、高管发薪、支付店面租金、个人挥霍等。黄金佳投资集团有限公司向社会不特定人员非法吸收存款,严重扰乱国家金融秩序。有关犯罪嫌疑人最终被判处刑罚并处以罚金,追缴违法所得返款集资参与人。

    非法集资的危害巨大,大家一定不要存在赌博心态和侥幸心理,被一时的利诱迷惑住双眼。如果您遇到以下向公众集资的情况,就要特别注意了!

    1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

    2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

    3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

    4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

    5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

    6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;

    7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

    8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

    9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

     

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